Buscando acerca de las decisiones de inversión me encontré con datos importantes que son dignos de ser tomados en cuenta en caso de que seas un administrador, financiero, o bien, de esas personas que les gusta llevar a cabo una toma de decisiones coherente en todo aquello que desempeñan y que requiere de capital.
Es recomendable seguir los pasos mencionados a continuación para la toma de decisiones de inversión:
Definir los objetivos de inversión. Es importante definir el objetivo del ahorro, lo cual implica, entre otras cuestiones, determinar el plazo de la inversión y el riesgo que se desea asumir. Es conveniente elegir un producto que sea adecuado para el horizonte de inversión que se tenga, sea corto, medio o largo plazo. Por otra parte, todos los productos financieros conllevan cierta dosis de riesgo de la que se debe ser consciente cuando se toma la decisión de invertir en ellos.
Buscar un intermediario. Sólo las entidades autorizadas e inscritas en los registros públicos de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, pueden ofrecer servicios de inversión. Si recibe alguna oferta de un intermediario que no conoce, se aconseja consultar en los registros oficiales para asegurarse que es una entidad autorizada. Alternativamente, se puede consultar si es una entidad sobre la que existe alguna advertencia por sospecharse que ofrece servicios de inversión sin estar autorizada para ello. Si la entidad que se busca no está en el registro oficial de la CNMV es aconsejable consultar a la Oficina de Atención al Inversor antes de operar con ella.
Elección de un producto. La creciente gama de productos financieros proporciona alternativas para cualquier
perfil de inversión. Es imprescindible comprender las características y los riesgos de éste antes de su adquisición. No se aconseja invertir en productos que no se comprenden. El grado de complejidad de los productos financieros suele ir en paralelo al riesgo que conllevan. La entidad financiera debe explicarle al inversionista las características (y riesgos) del producto que le ofrece o que se solicita. Se debe proporcionar información escrita con anterioridad a su decisión de inversión para que se pueda tomar esta con conocimiento de causa.
Vigile las inversiones. Las circunstancias bajo las que se realiza una determinada inversión pueden cambiar a lo largo del horizonte temporal de ésta. Es recomendable vigilar la evolución de la inversión y ver si la rentabilidad es la esperada o si los riesgos se mantienen. Las entidades financieras están obligadas a enviar información con carácter periódico para poder realizar este seguimiento.
Por último, para saber cuáles son los objetivos de inversión, se debe valorar el horizonte temporal que se desea para ésta, sus finalidades de inversión y el perfil de riesgo. Es importante que la entidad financiera conozca cuál es la pérdida máxima que estaría dispuesto a asumir.
Fuente:
Comisión Nacional del Mercado de Valores. Decisiones de inversión. [Fecha de consulta: 8 de enero de 2014]. Disponible en: http://www.cnmv.es/PortalInversor/section.aspx?hid=140
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